基金投顧業(yè)務(wù)又迎來重磅“玩家”。10月22日，盈米基金投顧服務(wù)正式升級(jí)，這意味著螞蟻基金、騰安基金、盈米基金這3家同批次獲得投資顧問試點(diǎn)資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)將正式同臺(tái)競(jìng)技，流量加持之下或給基金投顧市場(chǎng)再添“一把火”。

自2019年10月證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》以來，證監(jiān)會(huì)先后分3批批復(fù)18家基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，南方基金、華夏基金、嘉實(shí)基金、螞蟻基金、騰安基金等機(jī)構(gòu)的投顧服務(wù)均已上線。

盈米基金于去年12月獲批試點(diǎn)資格，目前安卓、蘋果用戶已經(jīng)可以通過更新盈米基金推出的“且慢”APP，體驗(yàn)到升級(jí)后的新系統(tǒng)和功能。

盈米方面表示，公司一直倡導(dǎo)的買方投顧賴以生存的模式就是獲取用戶的信任，與用戶利益綁定，用專業(yè)能力陪伴用戶，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。通過技術(shù)能力、投資能力和用戶服務(wù)能力三者的有效融合，為用戶打造全流程、閉環(huán)的投顧服務(wù)體系。

從發(fā)展情況來看，目前第三方基金銷售機(jī)構(gòu)在基金投顧業(yè)務(wù)方面仍處于摸索階段。率先獲得基金投顧試點(diǎn)資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，擁有政策紅利下的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，都在積極發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)。

螞蟻基金“幫你投”今年4月上線，最先進(jìn)入第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的投顧之戰(zhàn)。騰安基金的“一起投”也在不久前正式入局，和中歐基金、南方基金合作，推出投顧策略。

支付寶平臺(tái)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，“幫你投”已獲得了一定的成效，服務(wù)超40萬用戶，管理規(guī)模達(dá)幾十億元。并且，截至今年二季度，七成用戶獲得正收益。與以往普通基金用戶相比，“幫你投”用戶的交易頻次降低了40%。

其實(shí)，剛升級(jí)的“且慢”在過往3年的實(shí)踐中，也為用戶獲得了不錯(cuò)的回報(bào)。盈米基金相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年9月，“且慢”盈利用戶的比例高達(dá)92.8%，且持有權(quán)益基金產(chǎn)品配置“長(zhǎng)錢”策略的比例超過50%。

未獲得基金投顧試點(diǎn)資格的頭部第三方基金銷售機(jī)構(gòu)也紛紛與基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展合作。比如南方基金、華夏基金等5家首批基金投顧試點(diǎn)公司均與天天基金開展合作，獲得平臺(tái)聚合展示及導(dǎo)流。易方達(dá)基金投顧與基煜基金開展合作。

基煜基金認(rèn)為，未來隨著股市有效性增強(qiáng)，在基金賺錢效應(yīng)的加持下，基金投顧中的顧問式服務(wù)內(nèi)容將不斷提升，基金投顧將逐漸被客戶所接受，助力行業(yè)快速發(fā)展。基煜基金非?？春没鹜额櫂I(yè)務(wù)的發(fā)展前景，預(yù)計(jì)未來市場(chǎng)規(guī)?？蛇_(dá)十萬億元以上。