先以微信聊天套近乎進(jìn)而引誘投資人在App上投資，再以好處費(fèi)借用他人銀行卡將投資款套現(xiàn)……就這樣，老百姓的血汗錢(qián)直接進(jìn)了不法分子的口袋，而犯罪分子卻因身份不明難以抓獲，被害人的經(jīng)濟(jì)損失一時(shí)也無(wú)法追回。近日，江蘇省如東縣檢察院辦理的這起案件，給我們敲響了警鐘。

求暴富投資影視，一步步落入圈套

薛女士在如東縣經(jīng)營(yíng)著一家全國(guó)連鎖的養(yǎng)生館，出于業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要，她加入了一個(gè)幾百人的微信業(yè)務(wù)群。2019年8月起，群里一個(gè)叫“劉波”的人開(kāi)始與薛女士套近乎，一來(lái)二去兩人逐漸熟稔，并且互加了微信好友。

“劉波”向薛女士介紹自己是某影視公司的投資策劃，還時(shí)不時(shí)向她介紹公司新近投資的影視項(xiàng)目，吹噓項(xiàng)目投資收益，并將她拉進(jìn)了一個(gè)影視投資微信群。起初還心懷警惕的薛女士，看到群里微友曬出的分紅收益截圖，有點(diǎn)躍躍欲試。然而，薛女士不知道的是，這個(gè)群里雖然有像她一樣的被騙者，但更多的是詐騙分子的托。

2019年10月，抱著試試看的心態(tài)，薛女士按照“劉波”的指導(dǎo)，下載了一款名為國(guó)盛影業(yè)的App，并在該平臺(tái)投資了500元。沒(méi)想到，第二天本金500元和約定的收益11.5元就到賬了。之后，薛女士又投資了2000元，第二天本金2000元和收益46元依然如約而至。高額回報(bào)率、及時(shí)兌現(xiàn)率，再加上微信群里網(wǎng)友們的現(xiàn)身說(shuō)法，薛女士對(duì)“劉波”所謂“躺著賺錢(qián)”的說(shuō)法深信不疑，開(kāi)始加大投資力度，幾天內(nèi)就陸續(xù)投資32萬(wàn)余元。

沒(méi)想到，好景不長(zhǎng)，同年11月初，當(dāng)薛女士再次點(diǎn)擊國(guó)盛影業(yè)App時(shí)，她驚慌地發(fā)現(xiàn)該App已經(jīng)無(wú)法打開(kāi)，所謂的投資微信群解散了，而“劉波”也失聯(lián)了。意識(shí)到自己被騙了，薛女士急忙到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

貪小利幫忙套現(xiàn)，外賣小哥滑入深淵

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹蟀l(fā)現(xiàn)，薛女士的錢(qián)被長(zhǎng)沙的賀某及其妻子朱某取走了。難道賀某就是“劉波”嗎?公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了進(jìn)一步的偵查取證。

賀某是長(zhǎng)沙的一名外賣小哥，他到案后稱并不認(rèn)識(shí)“劉波”，之所以去取錢(qián)，是受朋友陳某所托。陳某告訴賀某，他在一家酒吧玩網(wǎng)游時(shí)認(rèn)識(shí)了自稱“平頭哥”的男子。在一起喝酒聊天過(guò)程中，“平頭哥”向陳某提供了一條“生財(cái)之路”，只要陳某用自己的銀行卡幫忙取現(xiàn)，就可以拿到3%的好處費(fèi)。但是陳某由于個(gè)人征信問(wèn)題無(wú)法辦理銀行卡，所以需要借用賀某的銀行卡進(jìn)行取現(xiàn)，二人商定3%的好處費(fèi)平分。

輕輕松松不費(fèi)吹灰之力就可賺到3%的收益，陳某和賀某夫婦動(dòng)心了。隨后，“平頭哥”教他們下載一款聊天軟件，該軟件隱蔽性比較強(qiáng)，會(huì)自動(dòng)刪除已讀聊天信息，聊天好友也看不到彼此的個(gè)人信息。錢(qián)款入賬后，“平頭哥”會(huì)通過(guò)該軟件告知賀某夫婦，賀某夫婦則立刻前往相應(yīng)銀行進(jìn)行取現(xiàn)，并交給陳某。陳某再按照“平頭哥”的指示，與“平頭哥”安排的人員交接轉(zhuǎn)移錢(qián)款。

盡管陳某、賀某夫婦意識(shí)到這些錢(qián)可能來(lái)路不正，甚至是違法所得，但在利益的誘惑下，還是一步步滑入犯罪的深淵，甚至開(kāi)始想方設(shè)法逃避查處。陳某和賀某等人在交流時(shí)，刻意回避錢(qián)款字眼，將其簡(jiǎn)稱為“米”。

在用自己的銀行卡收取款幾次后，賀某夫婦覺(jué)得風(fēng)險(xiǎn)太大，轉(zhuǎn)而在網(wǎng)絡(luò)非法購(gòu)買(mǎi)以他人名義開(kāi)戶的銀行卡，并提供給“平頭哥”用于收取錢(qián)款。按照上述操作模式，2019年10月底至11月初，陳某和賀某共計(jì)取款100余萬(wàn)元，其中就包含了被害人薛女士被騙的32萬(wàn)余元，三人非法獲利3萬(wàn)余元。

沒(méi)有實(shí)施詐騙，也要擔(dān)責(zé)獲刑

2019年11月15日，賀某夫婦被抓獲歸案，隨后陳某也主動(dòng)投案。經(jīng)審查，三人對(duì)于“劉波”“平頭哥”等人實(shí)施的詐騙行為并不知曉，但對(duì)于提取的錢(qián)款可能為非法所得心知肚明，其行為已涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

日前，經(jīng)如東縣檢察院提起公訴，賀某、陳某、朱某分別被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處有期徒刑三年、二年三個(gè)月、一年六個(gè)月，各并處相應(yīng)罰金。

然而，該案詐騙犯罪的主犯，狡猾的“劉波”“平頭哥”等人因?yàn)樯矸莶幻?，至今未能歸案，被害人的經(jīng)濟(jì)損失也無(wú)法全額追回。檢察官提醒，近年來(lái)，以投資理財(cái)為名的各類網(wǎng)絡(luò)騙局層出不窮。大家遇到各種名目的投資理財(cái)項(xiàng)目，特別是以超高回報(bào)為餌的項(xiàng)目，務(wù)必要繃緊防騙這根弦，對(duì)投資介紹人、投資平臺(tái)等關(guān)鍵信息核實(shí)精準(zhǔn)，避免上當(dāng)受騙。如果發(fā)現(xiàn)遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，要及時(shí)報(bào)警、及時(shí)止損。